Upravljanje investicijama vs upravljanje bogatstvom
Ključna razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom je u tome što je upravljanje investicijama generički termin za profesionalno upravljanje imovinom, posebno za vrijednosne papire uključujući dionice i obveznice, dok je upravljanje bogatstvom široko područje koje uključuje upravljanje investicijama kao dio to. Investicijski menadžment se u osnovi bavi kupovinom i prodajom vrijednosnih papira na način koji donosi optimalnu korist za investitore. Nasuprot tome, upravljanje bogatstvom je vrsta profesionalne usluge koja donosi kombinaciju usluga kao što su savjetovanje o ulaganjima, financijske i porezne usluge, pravne usluge i usluge planiranja nekretnina za organizacijsko ili lično poboljšanje. Postoje značajne razlike između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom, ali ključna razlika je u nivou finansijskih usluga koje pruža svaka šema.
Šta je upravljanje investicijama?
Ljudi ulažu u različite alate s namjerom da ispune različite investicijske ciljeve kao što su stjecanje profita i koristi. Upravljanje investicijama je profesionalna usluga koja uključuje pružanje savjeta za kupovinu i prodaju vrijednosnih papira kao što su obveznice, dionice, nekretnine itd. za pojedinačne i institucionalne investitore kao što su penzioni fondovi, osiguravajuća društva, korporacije, itd. Usluge koje se pružaju pod upravljanje investicijama uključuje različite aktivnosti kao što su analiza finansijskih izvještaja, odabir dionica ili imovine, provedba investicionih planova i kontinuirano praćenje investicija.
Šta je upravljanje bogatstvom?
Upravljanje bogatstvom je vrsta usluge koju pružaju profesionalci za upravljanje bogatstvom koja je nešto izvan upravljanja investicijama. Osim pružanja usluga savjetovanja o investicijama, upravljanje bogatstvom se bavi različitim uslugama za svoje klijente, uključujući koordinaciju poslovanja sa stanovništvom, planiranje nekretnina, finansijske i porezne usluge, pravne resurse, itd. za jednu naknadu.
Kada se uporede ova dva koncepta, mogu se uočiti neke sličnosti između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom. Ključna svrha oba koncepta je pružanje savjeta za postizanje optimalne koristi od ulaganja ili na drugi način svojim klijentima.
Koja je razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom?
• U upravljanju investicijama nivo pruženih finansijskih usluga ograničen je samo za upravljanje investicijama, portfoliom ili imovinom. We alth Management pruža sveobuhvatne usluge finansijskog planiranja koje pokrivaju sva povezana područja uključujući upravljanje investicijama.
• Glavni cilj upravljanja investicijama je optimizacija finansijske profitabilnosti generisane investicijama. Glavni cilj upravljanja bogatstvom je maksimiziranje neto vrijednosti klijenata.
• U upravljanju investicijama odnos između pružaoca usluga i klijenta je ograničen. U upravljanju bogatstvom postoji jak odnos između dvije strane, tima za upravljanje bogatstvom i klijenta koji cijeni potrebe i prioritete klijenta.
• U upravljanju investicijama opseg usluga koje pruža ograničen je na finansijski aspekt. U upravljanju bogatstvom, spektar usluga koje se pružaju pokrivaju finansijske aspekte kao i aspekte životnog stila klijenata.
Upravljanje investicijama u odnosu na upravljanje bogatstvom Sažetak
Upravljanje investicijama i upravljanje bogatstvom su dvije vrste profesionalnih pružatelja usluga. U okviru upravljanja investicijama, profesionalci pružaju usluge investicijskog savjetovanja za kupovinu i prodaju različitih vrijednosnih papira. S druge strane, u upravljanju bogatstvom pružaoci usluga su dužni pružiti niz usluga kao što su finansijske i porezne usluge, pravne usluge i usluge planiranja nekretnina, osim savjetovanja o investicijama. Stoga je nivo usluga koje se pružaju njihovim klijentima različit, pri čemu upravljanje investicijama uzima u obzir samo investicione aspekte, dok upravljanje bogatstvom uzima u obzir sve aktivnosti koje stvaraju bogatstvo za određenog pojedinca.
