Ključna razlika – We althfront vs Betterment
S obzirom da se broj prilika za ulaganje povećava iz dana u dan, često je teško odabrati najprikladniju opciju za nezavisne investitore. Robo-savjetnici su relativno nov razvoj koji zamjenjuje savjetnike za ljudske investicije. Robo-savjetnici su također isplativi jer obično koštaju samo oko jedne trećine troškova ljudskih investicijskih savjetnika. We althfront i Betterment su dvije relativno moderne online platforme koje su brzo stekle popularnost. Ključna razlika između We althfronta i Bettermenta su opcije koje nudi svaka platforma; We althfront ne nudi uštede zasnovane na ciljevima, dok Betterment nudi uštede zasnovane na ciljevima. Nasuprot tome, Betterment ne nudi direktno indeksiranje, dok We althfront nudi direktno indeksiranje salda računa koji prelaze 100.000 USD.
Šta je We althfront?
We althfront je kompanija za online ulaganja koja se nalazi u Redwood Cityju u Kaliforniji, koju su osnovali Andy Rachleff i Dan Carroll 2008. godine. Od 26. januara 2017. We althfront je imao imovinu vrijednu više od 5 milijardi dolara pod upravljanjem. We althfront je pionir u robo-investiranju i pruža prikladnu platformu kako za pripravnike tako i za etablirane investitore pružajući dobro izbalansiran portfolio prilagođen individualnim ciljevima. Ova investiciona platforma nudi širok spektar tipova investicionih računa kao što su trustovi, pojedinačni i zajednički nepenzioni računi, tradicionalni IRA, Roth IRA i Rollover IRA.
We althfront naplaćuje naknadu za upravljanje od 0,25% od klijenata; međutim, za stanje na računu ispod 15.000 USD, naknade za upravljanje se ne primjenjuju. Naknada za savjetovanje varira ovisno o stanju na računu. Ako je stanje između 500 i 10 000 dolara, We althfront se odriče naknade za savjetovanje. Za stanje na računu veće od 10.000 USD, nastaje mjesečna naknada od 0,25%. Brojne klase imovine su također dostupne uz We althfront portfelje kao što su američke dionice, strane dionice, tržišta u razvoju, dionice za dividende, nekretnine i prirodni resursi. We althfront također nudi rebalans portfelja i prikupljanje poreskih gubitaka.
Rebalans portfelja
Ovo se radi kako bi se smanjio rizik kroz efektivnu diversifikaciju alokacije sredstava. Investitorska sredstva bi trebala biti alocirana na određeni broj sredstava, a ne na nekoliko. To će izolirati mogućnost negativnih tržišnih uvjeta koji će izbrisati ukupne prinose.
Prikupljanje poreza
Ubiranje poreskih gubitaka je praksa prodaje vrijednosnog papira sa gubitkom kako bi se nadoknadili porezi. Prodato vrijednosni papir zamjenjuje se sličnim, održavajući optimalnu alokaciju sredstava i očekivane prinose.
Za stanja računa preko 100.000 USD, We althfront nudi direktno indeksiranje, što je usluga koja koristi pojedinačne vrijednosne papire za izdvajanje mogućnosti prikupljanja poreskih gubitaka. Kompanija je takođe prva ponudila mogućnost direktnog indeksiranja investitorima.
Šta je Betterment?
Betterment je također online investicijska kompanija smještena u New Yorku i ima imovinu pod upravljanjem od 9 milijardi dolara. Betterment je registrovan kod Komisije za hartije od vrijednosti i član je Regulatornog tijela za finansijsku industriju. Kompaniju je osnovao John Stein 2008. Robo-savjetodavna platforma, Betterment nudi štednju zasnovanu na ciljevima – metodologiju ulaganja u kojoj se učinak mjeri uspjehom ulaganja u ispunjavanje ličnih i životnih ciljeva investitora.
Naknade za upravljanje koje naplaćuje Betterment u rasponu od 0,25%-0,50%; međutim, za saldo računa koji prelazi 2.000.000 USD naknada za upravljanje se oslobađa. Kao rezultat toga, Betterment je privlačna opcija za osobe s visokim neto vrijednostima. Slično kao i We althfront, Betterment također nudi niz investicijskih opcija kao što su tradicionalni i Roth IRA, pasivni fondovi za praćenje indeksa kojima se trguje na berzi (ETF). Betterment također nudi rebalans portfelja i prikupljanje poreskih gubitaka.
Koje su sličnosti između We althfronta i Bettermenta?
- I We althfront i Betterment su platforme robo-savjetnika koje nude savjete o investiranju.
- I We althfront i Betterment nude rebalans portfelja i gubitak poreza.
Koja je razlika između bogatstva i poboljšanja?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront je internetska investicijska usluga koja je pionir u robo-investiranju koja investitorima pruža širok spektar mogućnosti ulaganja. | Betterment je također slična platforma za online ulaganja koja nudi uštede zasnovane na ciljevima. |
| Naknade za upravljanje | |
| We althfront naknade za upravljanje troškovima između 0% – 0,25%. | Betterment naplaćuje naknade za upravljanje između 0,25% – 0,50%. |
| Upravljanje indeksiranjem | |
| Za We althfront, direktno indeksiranje je dostupno za stanja računa koja prelaze 100.000 USD. | Betterment ne nudi direktno indeksiranje. |
| Uštede zasnovane na ciljevima | |
| We althfront ne nudi uštede zasnovane na ciljevima. | Investiciona strategija Betterment-a je formirana da inkorporira uštede zasnovane na ciljevima. |
Sažetak – We althfront vs Betterment
Razlika između We althfronta i Bettermenta zavisi od brojnih faktora kao što su struktura naknade, dostupnost uštede zasnovane na ciljevima i direktno indeksiranje. Ipak, obje kompanije su jak izbor za robo-savjetnika koji nudi vrijeme i isplativ izbor ulaganja. Koja je online platforma prikladna za svakog investitora ovisi o investicijskim ciljevima i veličini stanja na računu. Za investitore velike neto vrijednosti, Betterment je privlačniji dok je We althfront pogodniji za prosječne investitore.
Preuzmite PDF verziju We althfront vs Betterment
Možete preuzeti PDF verziju ovog članka i koristiti ga za vanmrežne svrhe prema napomenama o citatima. Molimo preuzmite PDF verziju ovdje Razlika između We althfronta i Bettermenta.
