Ključna razlika – Fidelity vs Vanguard
Upravljanje investicijama putem finansijskih savetnika postalo je sve popularnije u poslednje vreme kada investicione kompanije upravljaju velikim brojem finansijskih sredstava pod njima. Fidelity i Vanguard su dvije pionirske kompanije za finansijske usluge u Sjedinjenim Državama. Obje kompanije pružaju brojne usluge, od usluga penzionisanja do upravljanja bogatstvom. Ključna razlika između Fidelityja i Vanguarda je u tome što Fidelity nudi investicione proizvode, uglavnom sa filozofijom visokog rizika – visokog prinosa koja je pogodnija za agresivne investitore, dok se Vanguard fokusira na pružanje niskobudžetnog investicijskog portfelja koji je bolje prilagođen konzervativnim investitorima. Obje kompanije nude širok spektar mogućnosti ulaganja svojim klijentima.
Šta je Fidelity?
Fidelity Investments je američka multinacionalna kompanija za finansijske usluge sa sjedištem u Bostonu, Massachusetts i imala je 2,13 triliona USD pod upravljanjem od 2016. Fidelity nudi širok spektar investicijskih opcija u rasponu od upravljanja zajedničkim fondovima, životnog osiguranja, penzionisanja usluge investicijskog savjetovanja. Fidelity upravlja brojnim odjelima za pružanje različitih usluga, a neki od fondova koji generiraju najveći prihod su navedeni u nastavku.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund je najveći dionički zajednički fond Fidelity među 452 investicijska fonda i uspio je ponuditi povrat od 8,69% za svoje investitore. Ovaj prinos je veći od prinosa S&P 500 od 7,41%. (S&P 500 je indeks berze koji izračunava ukupni prinos portfelja fonda. Ako pojedinačni fond daje prinos koji premašuje prinos portfelja fonda, odnosni fond ima dobre rezultate).
Slika 01- Fidelity sjedište u Bostonu
Fidelity OTC portfolio (FOCPX)
Ovo je još jedan fond koji je nadmašio NASDAQ Composite prinos od 9,68% ostvarivši solidan prinos od 12,45%. FOCPX ulaže u dionice bez berze koje su vrlo špekulativne.
Fidelity posluje sa tri modela portfelja koji generišu prihod, a to su konzervativni prihod, uravnotežen prihod i prihod od rasta. Među različitim alokacijama sredstava, ciljna kombinacija sredstava (TAM) se odlučuje za vlasničke obveznice i kratkoročna ulaganja.
Fidelity ima značajnu reputaciju firme pogodne za agresivne investitore, u zavisnosti od investicionog portfelja koji nude. Kao što svjedoče prinosi FCNTX i FOCPX, većinska sredstva u Fidelityju generiraju povoljne prinose. Međutim, budući da visoki prinosi moraju biti podržani visokim rizicima, investicijski portfolio Fidelityja možda neće biti prikladan za konzervativne investitore. Nadalje, naknade i troškovi koje naplaćuje Fidelity su također veći, kako bi se kompenzirao inherentni rizik.
Šta je Vanguard?
Vanguard je američka kompanija za upravljanje investicijama sa sjedištem u Malvernu u Pennsylvaniji i posluje s imovinom od preko 4 triliona dolara pod upravljanjem. Zajednički fondovi i fondovi kojima se trguje na berzi su glavne dvije vrste fondova koje pruža Vanguard, dok se također pružaju brokerske usluge, upravljanje imovinom i usluge povjerenja. Vanguard nudi dvije klase za većinu svojih fondova: dionice investitora i dionice admirala. Admiral dionice imaju relativno niže omjere troškova, ali zahtijevaju veće minimalno ulaganje, između $10,000 i $100,000 po fondu.
Vanguard je popularan izbor za ulaganje za investitore koji više vole da zauzmu konzervativan pristup sa svojim portfeljima. To je zato što Vanguard nudi portfolio sa relativno niskim rizikom budući da kompanija nudi niz zajedničkih fondova i fondova kojima se trguje na berzi (ETF) koji su orijentisani na fiksni prihod. Vanguardova filozofija ostaje istinita tokom svih njegovih investicija, jer niži troškovi vode do boljeg ukupnog povrata.
Operirajući sa preko 320 fondova, Vanguard je također poznat po niskom upravljanju investicijama sa prosječnim koeficijentom troškova (troškovi koje je investiciona kompanija napravila za upravljanje fondom) od 0,18%. Primjeri omjera troškova nekih popularnih fondova kompanije su sljedeći.
Koje su sličnosti između Fidelityja i Vanguarda?
- I Fidelity i Vanguard su velike investicione korporacije sa sjedištem u Sjedinjenim Državama.
- Uzajamni fondovi su jedna od glavnih kategorija proizvoda iu Fidelity iu Vanguardu.
Koja je razlika između Fidelityja i Vanguarda?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity nudi investicione proizvode uglavnom sa filozofijom visokog rizika i visokog povrata koja je pogodnija za agresivne investitore. | Vanguard se fokusira na pružanje jeftinog investicijskog portfelja koji je bolje prilagođen konzervativnim investitorima. |
| Pogodnost | |
| Fidelity je prikladnija opcija ulaganja za agresivne investitore. | Vanguardov portfolio fondova je pogodniji za konzervativne investitore. |
| Cijena i povrat | |
| Visoka cijena u upravljanju imovinom, podržana iznadprosječnim povratom je strategija ulaganja u Fidelity. | Vanguard nudi jeftine investicije sa niskim omjerom troškova za pružanje povoljnih rezultata. |
| Vrste fondova | |
| Većina fondova u Fidelityju su zajednički fondovi. | Vanguard nudi i zajedničke fondove i fondove kojima se trguje na berzi u svom portfelju. |
Sažetak – Fidelity vs Vanguard
Razlika između Fidelityja i Vanguarda uglavnom se može pripisati investicionom pristupu koji usvaja svaka kompanija; Fidelity preuzima više rizika uz očekivanje da će ostvariti visoke prinose, dok Vanguard zauzima konzervativniji pristup jer je njihova investiciona strategija pogodna za investitore koji nisu skloni riziku. Međutim, obje kompanije su izuzetno uspješne i mogu pomoći investitorima da izgrade i upravljaju bogatstvom dodajući vrijednost.
Preuzmite PDF verziju Fidelity vs Vanguard
Možete preuzeti PDF verziju ovog članka i koristiti ga za vanmrežne svrhe prema napomenama o citatima. Molimo preuzmite PDF verziju ovdje Razlika između Fidelityja i Vanguarda
